זוג לקוחות בגילאי היא 35 הוא 40 +2 בנות, הגיעו אליי לפני כארבע שנים לאחר שהיו אצל שני מטפלים אחרים בתחום כלכלת משפחה, הזוג הגיעו עם מינוס של כ-29 אלף שקל בחשבונות הבנק מהם לא הצליחו לרדת, כלומר להתאזן בנוסף הלוואות שונות והלוואת משכנתא שילמו בחודש על כל ההלוואות כ-11 אלף שקל, הכנסותיהם עמדו על כ-20 אלף שקל הלוואת המשכנתא שלהם הייתה סבירה מאוד לא נכון היה לגעת בה ולכן נגענו בהלוואה זו , למעשה לימדנו תהליך התנהלות שוטף תוך בקרה, קביעת יעדים ומטרות, קביעת תקציב, התייעלות בהלוואות, היה שינוי בנק להתייחסות להקטנת דמי ניהול שוטפים, הראתי תמונת מצב כלכלית מדוייקת, דבר שעזר להבין את ההתנהלות, מפה התחלנו תהליך ליווי במשך כשנה וחצי הזוג עזבו עם חיסכון של כ-,40,000 ₪. היום לאחר כשנתיים מאז חזרו אלינו בגלל שבמהלך התקופה השתכנעו לשנות הלוואת משכנתא דבר שפגע בהתנהלות משותפת הוא מנע מהם לצבור חיסכון גדול יותר, גם ההתנהלות השוטפת נפגעה, היום אנחנו מטפלים בהחזרה של התהליכים של הבקרה, סדרי עדיפויות, קביעת תקציבים, התאמת הלוואת המשכנתא לצרכים שלהם והגדלת תקציב החיסכון בהתאם ליעדים ומטרות שנקבעו מחדש. ההצלחה של הלקוח בהבנה שהוא צריך עזרה לחזור לתלם כדי לעמוד ביעדים והמטרות שלו שכוללים רכישת נכס להשקעה ואירועים שונים לאורך החיים בטווח של 15 שנים קדימה וכדי לשפר את רמת החיים שניפגע בינתיים.

זוג לקוחות גילאים סביבות 45 + 2 ילדים, מהמרכז הגיעו אליי עם חובות צבועים של כ-800 אלף ₪ מהם 500 אלף הלוואת משכנתא על כל ההלוואות שילמו מידי חודש כ-18 אלף ₪, רמת ההכנסות שלהם בממוצע היא כ-27 אלף ₪ לאור העובדה שהבנקים סירבו להם לאחר שהגיעו למינוסים של 90 אלף ₪, נאלצו לעצור לחפש פתרון שנראה היה להם שימצאו בהלוואת משכנתא בלבד אך לא ככה דבר כי הם בלי ללמוד להתנהל במצב שנוצר לא היו מצליחים להתקדם או לקיים רמת חיים כפי שנכונה להם. כשהתברר שהבנקים לא מוכנים יותר להלוות נאלצנו לקחת הלוואה חוץ בנקאית לתקופת הבראה של שנתיים ורק לאחר מכן לחזור לבנקים ולקבל הלוואת משכנתא הצלחה כבירה זו היא דוגמה כיוון שהזוג למד את תמונת המצב האמיתית שלו למד לחיות לפי תקציב, כולל תקציב לחיסכון, סדר עדיפות וכמובן לא לקחת הלוואות לא מתוכננות.

זוג לקוחות בני 70 הגיעו אליי במצב של כמעט חסימה מול הבנק שלהם, מינוס של כ-70,000 ₪ מול הכנסות של כ-20,000 ₪ נאלצנו להגדיל הלוואת משכנתא קיימת דבר שעזר להם בהתנהלות השוטפת בהתייעלות ההחזרים שוטפים על הלוואות הבנק והלוואות אחרות, איזון תקציב ההכנסות ביחס לתקציב ההוצאות, שמירה על רמת החיים האפשרות לעזור לילדים מעת לעת, קביעת תקציב לחיסכון אותו מיעדים להיות רשת ביטחון עבורם לענות לצרכים שיעלו בהתאם. ההצלחה הינה בלקיחת הלוואת משכנתא בכפוף לתנאים המתאימים לזוג תוך התאמת ההחזר החודשי של ההלוואה לרמת החיים, איזון החשבון בבנק וקביעת תקציב חיסכון.

לקוח פנסיונר גרוש עם נכסים בהיקף של כ-15 מיליון ₪ צבר חובות של כ-500,000 ₪ ללא הכנסות מפנסיה אלא הכנסות רק משכירויות הנכסים כ-20,000 ₪, בגלל התנהלות לא נכונה צבר מינוס של כ-60,000 ₪ בלשבון הבנק ונחסם בהתנהלות בבנק בו פעל, על אחד הנכסים בוצע הלוואת משכנתא הפוכה בסכום של 1 מיליון ₪ חלקו לכיסוי החובות וחלקו רשת ביטחון לצרכים שיעלו, הייתרה ליורשים אחריו לכיסוי ההלוואת המשכנתא. הצלחה הינה בתכנון ההלוואה ובניה של רמת חיים בגובה העונה לצרכי הלקוח עפ"י בחירת הלקוח, איזון חשבון הבנק ובנית תקציב חיסכון של 3000 ₪ מתוך תקצים המחיה שלו לבחירתו.