אף פעם לא מאוחר מידי
כאשר אנחנו מבקשים לתכנן יעדים ומטרות כמו –
- חופשה/טיול קטן
- חופשה/טיול גדול
- אירועים שונים
- החלפת רכב
- החלפת ריהוט ומכשירי חשמל
- עזרה לילדים בלימודים
- חיסכון כדי לקצר את תקופת המשכנתא
- חיסכון כדי להגדיל את הקצבה בפרישה
וכן הלאה…
כל נושא כזה, הוא מטרה בפני עצמו ומצריך לתת עליו את הדעת, כדי לשים אותו בסדר עדיפות נכון, כדי לקבוע מועד, לקבוע תקציב לכל נושא, ולנהלל את הפיננסים של המשפחה לטובת נושאי המטרות, לפי סדר העדיפות שנקבע, כל זאת תוך כדי המשך שיגרת החיים ואפשר שיפורם בהתאם להצלחת ההתנהלות.
כדי לנהל את הנושאים הנ"ל יש צורך בגורם מקצועי – מתכנן פיננסי CFP, רק הוא עם הידע והניסיון המקצועי יכול להוביל את המשפחות לטובת הצלחת המשפחה.
