אנשים שנקלעים למצב פיננסי הדורש טיפול, מחפשים לרוב קיצורי דרך כדי לתקן את המצב אליו נקלעו, לצער כולנו זה לא תמיד אם בכלל עוזר כיוון שהבעיות מתחילות משורש הפעילות ולא מנקודת אמצע התהליך, רוצה לומר שבכדי לשנות התנהלות, צריך ללמוד את תמונת המצב, לבחון תהליכים שקדמו, לנסות להבין את ההרגלים שהובילו למצב הקיים.
בהתייחס למצב השורר היום, שנתיים בתוך מגפת הקורונה, תקופות של סגר, תקופות של חולי, חוסר יכולת לקיים שגרת חיים רגילה בשל השפעות "הקורונה", צצות ועולות הצעות של חברות שונות ואפליקציות נוספות אחרות, שהינם מכשירים עם יכולת מסוימת לשיקוף ההתנהלות הפיננסית ובהחלט ניתן להיעזר בה אך התוכנה לא תוכל לנתח שגיאות עבר בהתנהגות הפיננסית ו/או ללמד איך לעשות זאת נכון יותר, להבין את רצונות הלקוח כמו שלא תדע לתכנן קדימה את רצונותיו בצורה המיטבית, לשם כך חובה וצריך להיעזר באנשי מקצוע שידעו לקדם את הלקוח עפ"י רצונותיו תוך בחינה של ייתכנות ההגעה למטרה ובאיזה לו"ז אפשרי.
חשוב לקבל ליווי הדרכה והכוונה תוך כיסוי הנושאים הבאים כדי לקדם הפתרון:
- ללמוד תמונת מצב אמיתית כדי כדי להבין וללמוד את הלקוח.
- לבחון הרגלי הלקוח כדי להתאים לצרכים בהתייחס ליכולות הפיננסיות שלו.
- לבחון את כל ההתחייבויות, ללמוד כדי לשפר ולהתאים ליכולות הפיננסיות.
- לבנות תקציב נכון ומתאים שלוקח בחשבון את כל הצרכים של הלקוח.
- לבחון את רצונות הלקוח כדי לבנות יעדים ומטרות עפ"י יכולותיו ולו"ז אישי שלו.
- לתת ללקוח כלים לבקרה וללמד אותו להשתמש שיהוו מדד להתנהלותו.
מי שחשוב לו להתנהל נכון, מתוך כוונה להתייעל ולהרוויח את זמן הלימוד של איך לעשות זאת נכון באמצעות צוות מומחים מקצועי, הנותן אחריות של 100% להצלחה על התהליך "המסלול להצלחה פיננסית" ישאיר פרטים.
